Incasso assegno bancario 3000,00 euro da figlio senza dicitura non trasferibile

Originariamente Scritto da tuscolo

Sono tuscolo, scusate ma mi sfugge qualcosa.

La soluzione più sicura il bonifico fatto dal c/c del parente al tuo c/c. diversamente, specie se sei tu direttamente, o sei un parente stretto di un "soggetto imprenditore o libero professionista" vai a cacciarti in un "sicuro problema da motivazione della disponibilità della somma" ed un possibile guaio accessorio per la Dichiarazione dei Redditi (presunzione di introiti in nero).

Quanto esposto inizialmente da fino ha scatenato una serie di repliche che vorrei chiarire e, anche se con tutto questo bailamme è veramente un'impresa, riassumere le attuali norme che regolano sia l'emissione che la circolazione degli assegni bancari e circolari, scusandomi anticipatamente per eventuali imprecisioni od omissioni.
Trattasi del D.L. 201/2011 pubblicato in G.U. il 06.12.11 in materia di Antiriciclaggio.
Infatti dal 6 dicembre 2011 ,Le banche rilasceranno, come regola generale, moduli di assegni bancari e emetteranno assegni circolari muniti della clausola "non trasferibile". Gli assegni bancari e circolari " in forma libera" (cioè trasferibili) verranno rilasciati solo su richiesta scritta del cliente a condizione che :
- venga versato,per ciascun modulo, a titolo di imposta di bollo euro 1,50;
- i dati identificativi unitamente al C.F. sia dei richiedenti sia dei negoziatori di entrambi titoli possano essere comunicati alle autorità che ne facciano richiesta.
Tutti gli assegni bancari e circolari emessi per importi pari o superiori a € 1.000,00 devono assolutamente
- portare la dizione "non Trasferibile"
- riportare il nome o la ragione sociale del beneficiario.
Il mancato rispetto di quanto sopra indurrà la banca a comunicare l'infrazione al Ministero delle Finanze il quale potrebbe applicare una sanzione a carico dei firmatari dell'assegno dall'1% al 40% dell'importo (comunque non inferiore a euro 3.000,00). Inoltre per assegni superiori a euro 50.000,00 la pena amministrativa viene aumentata di 5 volte.
Gli assegni bancari emessi in favore di "me medesimo" potranno essere girati solo per l'incasso a una banca o alla Posta e non potranno,pertanto, essere messi in circolazione. In caso di violazione delle disposizioni potranno essere comminate le sanzioni già sopra evidenziate.
I blocchetti di assegni bancari assegnati prima del 6.12.11 possono essere ancora utilizzati ma con l'obbligo di non prendere in considerazione le diciture prestampate se in contrasto con le norme attuali.
ciao a tutti

La ricezione con bonifico, esige sempre una causale dettata da chi invìa i fondi.
Quando si concedono prestiti, anche se a titolo gratuito, è sempre bene stilare una reciproca dichiarazione, con l'accortezza di evidenziare l'assenza di corresponsione di interessi per tale servizio.
Ove tale dichiarazione sia assente, la si può fare a posteriori, ciò nell'interesse precipuo di chi ha prestato denaro.
Il metodo ricettivo non costituisce differenza.

scusa Roberto cosa intendi che la comunicazione può essere fatta successivamente. Io in un bonifico ho omesso la motivazione, dovevo restituire dei soldi prestati a mio fratello. Grazie

Rileggi quanto da me precedentemente scritto, mi riferivo alla dichiarazione e non a quanto viene scritto sul mod. bancario di bonifico.
Ripeto tale dichiarazione deve contenere (in sintesi) le somme date in prestito a titolo gratuito e pertanto senza alcuna corresponsione di interesse al momento della loro restituzione.

Originariamente Scritto da robertobosco

La ricezione con bonifico, esige sempre una causale dettata da chi invìa i fondi.

la causale posso benissimo anche non metterla , non è obbligatoria, è a mia discrezionalità.
si mette nei rapporti commerciali, per sicurezza e certificazione. bonifico a pagamento della fattura n°...
importante è avere il CRO (Codice Riferimento Operazione). è un codice da utilizzare per rintracciare il bonifico presso la banca che ha eseguito

Attualmente, in relazione a normative antievasione e a precedenti normative antiriciclaggio è impossibile effettuare un bonifico senza che venga citata una causale, prevista peraltro nella modulistica corrente.
Ognuno potrà indicare una motivazione qualsiasi che a seguito di eventuali controlli, dovrà, come crede, darne giustificazione e conto.
Ma nel caso del primo interlocutore, non è questo il problema in quanto è rilevante evitare presumibili finanziamenti a titolo oneroso, con tutte le problematiche ad essi connesse se dimostrato.