Polizza Alleanza Assicurazioni

[nicotropea]

Salve,
ho sottoscritto una polizza Alloro presso Alleanza Assicurazioni.
Nell'area clienti ho chiesto l'estratto conto e compare il valore di riscatto.
Quando sono andato in agenzia per riscattarla, la cifra è stata inferiore.
Sapreste dirmi se l'estratto conto che fornisce Alleanza Asiccurazioni è al lordo delle tasse statali?

 

[Dimaraz]

Salve,
ho sottoscritto una polizza Alloro presso Alleanza Assicurazioni.
Nell'area clienti ho chiesto l'estratto conto e compare il valore di riscatto.
Quando sono andato in agenzia per riscattarla, la cifra è stata inferiore.
Sapreste dirmi se l'estratto conto che fornisce Alleanza Asiccurazioni è al lordo delle tasse statali?

I valori riportati nei preventivi/prospetti/consuntivi sono sempre al lordo.
Le eventuali tassazioni vengono determinate in liquidazione perché soggette a variabili.
Nello specifico puoi ottenere spiegazioni dall'agente/agenzia.

 

[DocumentoChiaro]

Salve,
ho sottoscritto una polizza Alloro presso Alleanza Assicurazioni.
Nell'area clienti ho chiesto l'estratto conto e compare il valore di riscatto.
Quando sono andato in agenzia per riscattarla, la cifra è stata inferiore.
Sapreste dirmi se l'estratto conto che fornisce Alleanza Asiccurazioni è al lordo delle tasse statali?

Ciao nicotropea, intervengo volentieri perché il tuo è un caso classico di 'scollamento' tra portale e realtà agenziale.

Come giustamente dice Dimaraz, i valori proposti nei prospetti sono solitamente al lordo della tassazione. Tuttavia, per le polizze vita come la tua, la differenza che riscontri non è dovuta solo alle tasse statali (che variano in base alla composizione dei titoli in cui la polizza investe), ma spesso a costi di riscatto anticipato o commissioni di uscita che sono scritte nel DIP (Documento Informativo Precontrattuale) o nel Set Informativo del prodotto.

Ti suggerisco di non fermarti alla spiegazione a voce: chiedi il prospetto analitico del riscatto dove devono essere indicate separatamente le ritenute fiscali e le eventuali penali di uscita. Se hai il PDF del contratto originale, cerca la sezione 'Oneri e costi' o 'Riscatto': lì troverai la tabella con le percentuali esatte che vengono trattenute in base all'anno in cui chiedi i soldi.

Spero di esserti stato utile per capire dove guardare!